NaN vs. NaN

Case Type: NaN

Date of Judgment: 26-11-2009

Preview image for NaN vs. NaN

Full Judgment Text

2009:BHC-OS:20320
1
IN THE HIGH COURT OF JUDICATURE AT BOMBAY
ORDINARY ORIGINAL CIVIL JURISDICTION
ARBITRATION PETITION NO.191 OF 2009
Kotak Mahindra Bank Ltd.,
a banking Company incorporated within
the meaning of the Banking Regulation
Act, 1949 having its registered office
at 36­38A, Nariman Bhavan, 227, Nariman
Point, Mumbai­400 021 and branch offices
nd
at 2  Floor, Dani Corporate Park,
158, CST Road, Kalina, Santacruz­East,
Mumbai­400 098 and Vinay Bhavya Complex,
th
5  Floor, 159­A, C.S.T. Road,
Kalina, Santacruz­East,
Mumbai. ...Petitioner.
Vs.
1  Sharma Crane Service,
    Proprietor Mr. R.K. Sharma
    Co. Haryan Road,
    Carriers Sharma Complex,
    Bhanpuri, Billaspur Road,
    Raipur­492 028.
2  Shree Transport Service,
    Proprietor Sarita Sharma,
    Bhanpuri, 
    Raipur­ 493 222. ...Respondents.
AND
ARBITRATION PETITION NO.193 OF 2009
::: Downloaded on - 26/06/2024 07:32:08 :::

2
Kotak Mahindra Bank Ltd.,
a banking Company incorporated within
the meaning of the Banking Regulation
Act, 1949 having its registered office
at 36­38A, Nariman Bhavan, 227, Nariman
Point, Mumbai­400 021 and branch offices
nd
at 2  Floor, Dani Corporate Park,
158, CST Road, Kalina, Santacruz­East,
Mumbai­400 098 and Vinay Bhavya Complex,
th
5  Floor, 159­A, C.S.T. Road,
Kalina, Santacruz­East,
Mumbai. ...Petitioner.
Vs.
1  Sharma Crane Service,
    Proprietor Mr. R.K. Sharma
    Co. Haryan Road,
    Carriers Sharma Complex,
    Bhanpuri, Billaspur Road,
    Raipur­492 028.
2  Shree Transport Service,
    Proprietor Sarita Sharma,
    Bhanpuri, 
    Raipur­ 493 221. ...Respondents.
AND
ARBITRATION PETITION (LODGING) NO.393 OF 2009
Kotak Mahindra Bank Ltd.,
a banking Company incorporated within
the meaning of the Banking Regulation
Act, 1949 having its registered office
::: Downloaded on - 26/06/2024 07:32:08 :::

3
at 36­38A, Nariman Bhavan, 227, Nariman
Point, Mumbai­400 021  ...Petitioner.
Vs.
1  Sarita Sharma,
    Proprietor of M/s. Shree Transport Services
    Dhanlaxmi Nagar, 
    Bhanpuri, 
    Raipur­493 221. ...Respondent.
AND
ARBITRATION PETITION (LODGING) NO.394 OF 2009
Kotak Mahindra Bank Ltd.,
a banking Company incorporated within
the meaning of the Banking Regulation
Act, 1949 having its registered office
at 36­38A, Nariman Bhavan, 227, Nariman
Point, Mumbai­400 021 and branch offices
nd
at 2  Floor, Dani Corporate Park,
158, CST Road, Kalina, Santacruz­East,
Mumbai­400 098 and Vinay Bhavya Complex,
th
5  Floor, 159­A, C.S.T. Road,
Kalina, Santacruz­East,
Mumbai. ...Petitioner.
Vs.
1  Rajkumar Sharma,
    Proprietor of M/s. Haryana Road Carriers,
    Dhanlaxmi Nagar, 
    Bhanpuri, 
    Raipur­493 221. ...Respondent.
::: Downloaded on - 26/06/2024 07:32:08 :::

4
Mr.Rahul Mehta with Mr. Nikhil Mehta i/by Ms. Disha Karmbar for the 
Petitioner.
Ms.   Kashmira   Bharucha   i/by   M/s.   Arpan   M.   Rajput   &   Co.   for   the 
Respondents.
      DATE OF RESERVING THE JUDGMENT :­  21ST OCTOBER, 2009.
      DATE OF PRONOUNCING THE JUDGMENT: 26TH NOVEMBER,2009
JUDGMENT­
1 Heard finally, by consent of the parties.
2 The   Petitioner   has   invoked   Section   9   of   the   Arbitration   and 
Conciliation   Act,   1996   (for   short,   the   Arbitration   Act)   as   Respondents 
defaulted in making timely installments though agreed and that events of 
defaults are the basic cause of action for these Petitions.
3 The   Petitioner   is   common   party   to   all   these   petitions   and   as 
Respondents are also common and interlinked, though they entered into 
four   separate   agreements.   Respondent­Rajkumar   Sharma,   is   the   sole 
proprietor of Haryan Road Carriers and Mrs. Sarita Sharma is a proprietor 
of Shree Transport Service for whom Rajkumar Sharma holds the power of 
attorney.  Therefore, this common judgment/order.
4 The Petitioner is in the business of providing financial facilities such 
as Personal Loan, Home loan, Commercial Vehicle Loan etc.. Some time in 
the year 2005 and 2006, the Respondents approached the Petitioner for 
loan to purchase the vehicles. The Petitioner agreed to lend loan and 
accordingly Respondents submitted separate application for the same.   The 
::: Downloaded on - 26/06/2024 07:32:08 :::

5
relevant documents have been signed accordingly at Nagpur.
5 The Respondents resisted the Petition, basically on the ground of 
jurisdiction. 
6 The relevant clause of jurisdiction as relied by the parties are as 
under.
“10.16 Unless the same falls within the jurisdiction of the 
Debts Recovery Tribunal established under the Recovery of Debts 
Due to Banks and Financial Institutions Act, 1993, any and all 
claims and disputes arising out of or in connection with this 
Agreement or its performanc e shall be settled by arbitration by 
a   single   Arbitrator   to   be   appointed   by   the   Bank.     The 
arbitration shall be held, either in Mumbai or New Delhi or 
Chennai   or   Kolkata   or   in   the   place   of   execution   of   this 
Agreement, sole discretion to be exercised by the Bank at the 
time such arbitration is to commence, in accordance with the 
provisions of the Arbitration and Conciliation Act, 1996.
10.17. In the event that the claim or dispute does not fall 
within   the   jurisdiction   of   the   Debts   Recovery   Tribunal 
established  under   the   Recovery  of   Debts   Due  To   Banks   and 
Financial Institutions Act, 1993, for the purposes of arbitration 
mentioned in clause (10.16), the Courts aforesaid shall, subject 
to the provisions of  law, have exclusive jurisdiction, if any law 
does not permit the same, the Courts of the city in which the 
concerned branch is situated, shall subject to the provisions of 
law have exclusive jurisdiction in relation to this Agreement, the 
arbitration and all matters arising in connection herewith and 
therewith.”  
7 In Arbitration Petition No. 193 of 2009, the principal outstanding 
loan/claim amount is Rs.2,05,608/­.
8 In Arbitration Petition No. 191 of 2009, the principal outstanding 
loan/claim amount is Rs.2,38,263/­.
::: Downloaded on - 26/06/2024 07:32:08 :::

6
9 In Arbitration Petition (L) No. 393 of 2009, the principal outstanding 
loan/claim amount is Rs.4,34,362.47/­.
10 In Arbitration Petition (L) No. 394 of 2009, the principal outstanding 
loan/claim amount is Rs.13,07,196.67/­.
11 The basic preliminary submission in view of Section 1(4) read with 
Section 34 of the Recovery of Debts Due to Banks and Financial Institutions 
Act 1993,  (for short, the Act) provides that the peculiar jurisdiction of the 
Debts Recovery Tribunal (for short, the DRT) is more than 10 lacks.  
12 The Petitioner is admittedly a financial institution/bank.  Therefore, 
any claim and/or debt recovery for the amount more than Rs.10 lacs, the 
DRT has exclusive jurisdiction. If the amount is less than Rs.10 lacs, the 
said tribunal has no jurisdiction to entertain such dispute/claims. This 
submission/contention/issue is not in much dispute.   Both the learned 
counsel consider this position in view of clear provision of law. Their notes 
of arguments also supports the same.
13 The   point   is,   the   agreed   arbitration   clause   were   permitted   the 
petitioner to file such petition under Section 9 of the Arbitration Act in the 
jurisdiction of this Court at Mumbai and/or jurisdiction is elsewhere.
14 In view of above, it is clear that the Petitioner can invoke Section 9 of 
the Arbitration Act only if, the amount so claimed or dispute is less than 
Rs.10 lacs.   Therefore, if the amount is more than Rs.10 lacs as per the 
::: Downloaded on - 26/06/2024 07:32:08 :::

7
clause itself, the DRT has only jurisdiction to entertain and consider the 
dispute of the position of the Petition. Therefore, there is no need to discuss 
further in view of specific agreement between the parties that such Act 
should prevail in case of conflict. In my view there is no conflict in view of 
above agreed clause itself. 
15 Out of these 4 matters, the claim in 3 matters is less than Rs.10 lacs. 
The submission that the total amount in all these 4 matters are above Rs.10 
lacs and as the Respondents are same and are interconnected though 4 
different  agreements  have   been  signed,   yet  4   separate  Petitions  under 
Section 9 of Arbitration Act, are filed and, therefore, not maintainable in 
this Court at Mumbai, is unacceptable.   The authorities so relied by the 
learned counsel appearing for the Respondents are distinct on the facts and 
circumstances.   There   was   no   such   agreed   arbitration   clause   in   these 
matters.  There is no dispute that the parties have entered into 4 different 
agreements/contracts   and   singed   accordingly   for   different   vehicles/ 
properties.  Therefore, for all the purposes there are 4 different agreements 
and as there are defaults committed by the Respondents, and as different 
cause   of   action   arose   and   therefore,   such   4   petitions   as   filed   are 
maintainable.  Such petitions cannot be clubbed together only to remove 
from the jurisdiction of this Court and specially under Section 9 of the 
Arbitration Act.  The submission of clubbing together all these matters and 
treating the same having valuation of more than 10 lacs and therefore falls 
::: Downloaded on - 26/06/2024 07:32:08 :::

8
within the ambit/ jurisdiction of DRT is unsustainable.  In all these matters, 
Respondents   are   different   and   they   signed   these   agreements   in   their 
respective capacity separately.  Accordingly, separate vehicles/ machineries 
have been provided by the Petitioner to the Respondents. 
16 The Petitioner, therefore, in view of the agreed clause and as there 
are defaults, in my view, all the Arbitration clauses under the Arbitration 
Act separated by issuing/ serving separate notices.  Therefore, submissions 
that this amount to a single cause of action and/or consolidated application 
ought to have been filed before the DRT for the alleged claims, have no 
force. 
17 Admittedly, the agreements took place at Raipur. The Respondents 
are residing and doing their business at Raipur, the Vehicles/ Equipments 
are also lying in the area.  The prayers are for injunction and appointment 
of Court Receiver.  The Respondents have no branch office at Mumbai.  The 
Petitioners main office/ registered office is in Mumbai.   The termination 
notice though sent through Mumbai office, that itself cannot be the reason 
to invoke and file Section 9 Petition in the Court of Mumbai.  Clause 10.16 
provides discretion to be exercised by the Petitioner to invoke/commence 
the Arbitration Proceedings under the Act.   It may either in Mumbai or 
Delhi or Chennai or Kolkata or in the place of execution of agreement.  In 
the cases, where the amount so claimed is less than 10 lacs, the Petitioner 
can file such proceedings in the appropriate Court.  Clause 10.17 provides 
::: Downloaded on - 26/06/2024 07:32:08 :::

9
that the Courts above shall, subject to the provisions of law, have exclusive 
jurisdiction, unless  the law does not permit the same.  The Court of the 
city   in   which   the   concerned   branch   is   situated   shall   subject   to   the 
provisions of law, have exclusive jurisdiction in relation to this agreement 
including the arbitration and all matters arising in connection there with. 
In my view, there is no exclusive jurisdiction of this Court at Mumbai as 
sought to be contended of any court, referred above.  It is the discretion of 
the Petitioner which has to be taken note of.   In view of above clauses, 
10.16 and 10.17, I am inclined to observe that the general provisions of 
Code   of   Civil   Procedure   (C.P.C.),   need   to   be   considered   to   give   full 
opportunity to both the parties and basically to the Respondents. I am of 
the view, in absence of clear exclusive jurisdiction clause of courts and as 
peculiar clauses which provides sole discretion to be exercised by the Bank 
and as agreement so executed at Raipur and as the Respondents office and 
place of business is at Raipur and as the concerned branch of the Petitioner 
is also situated at Raipur, the Court of city of the concerned branch at 
Raipur shall have jurisdiction for seeking such interim relief/ protection 
under Section 9 of the Arbitration Act and not in the Court of Mumbai as 
done in the present case.  
18 Therefore, all the Petitions, as filed under Section 9 of the Arbitration 
Act, in this Court at Mumbai, are not maintainable, except before the 
court/tribunal,  as per the agreed clause itself.  
::: Downloaded on - 26/06/2024 07:32:08 :::

10
19 The Apex Court recently in   Shree Baidyanath Ayurved Bhawan 
Private Limited Vs. Praveen Bhatia & Ors., (2009) 8 S.C.C. 779   and 
prior to that in   Rajasthan State Electricity Board Vs. Universal Petrol 
Chemicals Ltd. (2009) 3 S.C.C. 107 , considering the various facets of such 
submission   referring   to   Arbitration   Act,   1996,   has   observed   that   such 
agreement/ arbitration clauses need to be respected.
20 In view of above, the Petition in which the claim amount is below 
Rs.10 lacs, is dismissed for want of jurisdiction.   However, the liberty is 
granted   to   the   Petitioner   to   file   or   initiate   proceedings   before   the 
appropriate forum/Court. 
21 All the Petitions are therefore, dismissed with exemplary costs of 
Rs.10,000/­ (Rupees ten thousand only) to be paid to the Respondents.  
22 Rule discharged. All the interim orders, granted earlier, also stand 
vacated.  
  (ANOOP V. MOHTA, J.)
::: Downloaded on - 26/06/2024 07:32:08 :::